Kürzlich gab er wieder ein breit gefächertes Interview beim Börsentalk von wirtschaft.tv, bei dem es um die Funktion von Gold, den Vermögensaufbau mit der sogenannten Switch-Funktion, die Bewertung von Papiergold sowie auch um die Risiken bei Kupfer ging.

Gold: Die Versicherung im Portfolio

Rohstoffe, insbesondere Edelmetalle wie Gold und Silber, gehören zu den beliebten Anlageklassen, besonders bei deutschen Anlegern.

Der Vorstand der Auvesta Edelmetalle AG, Dr. Franz Hölzl, betont im wirtschaft.tv Börsentalk die Bedeutung von Gold als eine Art Versicherung im Portfolio und rät dazu, Gold in jedem Portfolio zu halten, um sich gegen wirtschaftliche Unsicherheiten abzusichern:

„Gold, ich sag’s immer gerne, ist wie eine Versicherung, und wir kennen das aus allen anderen Bereichen. Versicherungen kosten Geld, solange ich sie nicht brauche, ist es egal. Aber wehe, ich brauche sie, der Versicherungsfall tritt ein, und das ist in unserem Fall die Inflation, und dann habe ich die Versicherung nicht.“

Vermögensaufbau mit Strategie: Der Switch zwischen Gold und Silber

In den letzten zwei Jahren schwankte das Kursverhältnis, die sogenannte Gold-Silber-Ratio, zwischen Gold und Silber erheblich.

Auf die Frage, ob Anleger solche Phasen gewinnbringend nutzen können, erläutert Dr. Hölzl, wie man strategisch zwischen Gold und Silber switchen kann, um von Kursschwankungen zu profitieren:

„Ist das Kursverhältnis weiter unten, rentiert es sich, Silber zu verkaufen und in Gold zu gehen. Steigt das Kursverhältnis, dann rentiert es sich, Gold Positionen zu liquidieren und dafür in Silber zu gehen“, so Hölzl.

Dabei handelt es sich nicht um kurzfristige Schwankungen, sondern um langfristige Strategien, die gut kalkuliert sein müssen, um tatsächlich profitabel zu sein.

„Ich rate immer: Erkundigen Sie sich genau, um wie viele Punkte sich die Gold-Silber-Ratio für einen Switch verändern soll, damit Sie wirklich auch etwas daran verdienen“, fügt er hinzu.

Physisches Gold, ETFs oder Minenaktien?

Auf die Frage, ob man in physisches Gold, ETFs oder Minenaktien investieren sollte, erklärt der Auvesta-Vorstand, dass Minenbetreiber zwar frisches Gold auf dem Markt anbieten, jedoch stark von den Produktionskosten und den Ressourcen im Boden abhängig seien.

Auch bei ETFs und ETCs sei eine gewisse Vorsicht geboten:
„Bitte aufpassen, es gibt verschiedenste davon. Gucken Sie, dass Sie einen haben, der kongruent hinterlegt ist, also vollständig mit Metall gedeckt ist. Der bietet weniger Rendite, aber mehr Sicherheit als Papiere, die nur am Kurs festgemacht sind.“

Physische Münzen und Barren sind dagegen echte Sachwerte und bieten unter anderem den Vorteil der direkten Verfügbarkeit. Über ein Golddepot können Edelmetalle sehr schnell gekauft, verkauft, ausgeliefert und geswitcht werden. Das bietet eine hohe Flexibilität.

Zu beachten ist hier aber unbedingt eine sichere Lagerung. Dr. Hölzl empfiehlt neben dem Handbestand zuhause eine seriöse, externe Lagerung in einem Hochsicherheitslager oder Zollfreilager, wo man von den Lagern auch regelmäßige Bestätigungen über die Lagerung bekommt.

Kupfer und andere Industriemetalle – Chance oder Risiko?

Auf die abschließende Frage nach Kupfer als Investment warnt Dr. Hölzl: „Kupfer ist noch volatiler als Platin und Palladium und eignet sich eher für absolute Spezialisten.“

Die Lagerung von Kupfer ist aufgrund des hohen Volumens kostenintensiv, und die Differenzen zwischen An- und Verkaufspreisen sind erheblich.

„Je weniger das Handelsvolumen trägt, das merken wir bei Platin und Palladium schon, bei den anderen Metallen noch mehr, desto riskanter wird der Markt und desto höher sind auch die Differenzen zwischen An- und Verkauf“, erklärt er weiter.

Wer in Kupfer investieren möchte, sollte einen sehr langen Atem haben, da dies eine spekulative Anlageform darstellt. Hölzl empfiehlt Anlegern, vorsichtig zu sein und sich vorab sehr gut zu informieren, bevor sie in solche Industriemetalle investieren.

Fazit

Dr. Franz Hölzl betont immer wieder die große Schutzfunktion von Gold in einem diversifizierten Portfolio. Edelmetalle in physischer Form bieten zusätzlich eine hohe Flexibilität, bedürfen aber unbedingt einer sicheren Lagerung.

Die Möglichkeit, mit dem Switch von Kursschwankungen zwischen Gold und Silber zu profitieren, kann für einen sicheren Vermögensaufbau genutzt werden. Die Vor- und Nachteile von physischen Edelmetallen, ETFs, Minenaktien sowie Kupfer muss jeder Anleger individuell für sich abwägen. Dabei ist vor allem bei Metallen wie Kupfer, aber auch Platin und Palladium eine gute Kenntnis der Marktmechanismen von großer Bedeutung.

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Die geopolitischen Herausforderungen, die geplanten Zinssenkungen der Fed und der immer wieder mal schwächelnde Dollarkurs steigern die Goldnachfrage nicht nur in China. Kürzlich hat die US-Notenbank Fed für den Verlauf des aktuellen Jahres insgesamt drei Zinssenkungen in Aussicht gestellt.

Eine Absicherung mit Gold und Silber bleibt attraktiv

Gold bleibt die ultimative Absicherung, so FOCUS MONEY im aktuellen Edelmetallhändlertest 2024 in der aktuellen 13. Ausgabe/2024. Profitieren könnten Käufer jedoch aktuell auch im Besonderen mit Silber. Insbesondere in Zeiten von geopolitischen Krisen sind der Kaufkrafterhalt sowie der Aufbau des eigenen Vermögens eine Herausforderung.

Für alle, die jetzt noch einsteigen und mit Gold sowie Weißmetallen ihr Vermögen schützen möchten, gibt es von FOCUS MONEY den diesjährigen Edelmetallhändlertest, der wie in den Jahren zuvor vom Deutschen Finanz-Service Institut (DFSI) durchgeführt wurde.

Dieser etablierte Test nimmt jährlich führende Edelmetallhändler in Bezug auf Seriosität, Preisen bei Ver- und Ankauf, Service sowie Lagerung gründlich unter die Lupe.

Prädikat „Sehr gut“ für Auvesta auch in 2024 bestätigt

Wie auch in den Vorjahren, wurde die Auvesta Edelmetalle AG im FOCUS-MONEY-Edelmetallhändlertest 2024 erneut mit Bestnoten ausgezeichnet. Sie erhielt nicht nur das Prädikat “Sehr gut” in der Gesamtwertung als “Bester Edelmetallhändler”, sondern auch in mehreren spezifischen Kategorien.

Auch in den Bereichen “Bester Goldhändler”, “Bester Service”, “Bester Goldbarrenhändler”, “Bester Goldankäufer”, “Beste Lagerung” und “Bester Silberhändler” wurde die Bestnote “Sehr gut” erzielt.

Des Weiteren erhielt Auvesta in den Kategorien “Bester Platinmetallhändler” und “Bester Goldmünzenhändler” eine Bewertung von “Gut”. Dies unterstreicht, dass Auvesta nicht nur in ihrem Kerngeschäft, sondern auch in sämtlichen Bereichen des Edelmetallhandels hervorragend positioniert ist.

Vertrauensvolle und sichere Lagerung von Gold und Silber

Auch in Bezug auf eine sichere, externe Lagerung von Edelmetallen konnte Auvesta in diesem Jahr wieder punkten.

Ein wesentlicher Aspekt hierbei ist, dass bei Silber die Mehrwertsteuer gespart werden kann und dass die Kunden der Auvesta aufgrund der genauen Barrenzuordnung die rechtlichen Eigentümer ihrer Edelmetalle bleiben, auch wenn diese im Hochsicherheitslager liegen.

„Es ist ratsam, immer einen Handbestand an Gold und Silber gut verwahrt zuhause vorrätig zu haben. Aber alle Edelmetalle darüber hinaus sollte man unbedingt professionell lagern lassen.“

Dr. Franz Hölzl, Vorstand der Auvesta Edelmetalle AG

Außerdem haben Edelmetallkäufer mit einem Auvesta Golddepot die Möglichkeit, durch die „Switch-Funktion“ mithilfe der sogenannten Gold-Silber-Ratio Marktchancen bei Gold und Silber zu nutzen, um das Edelmetallvermögen ganz einfach aufzubauen.

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Viele Edelmetallkäufer möchten nicht nur in Gold, sondern auch in Silber investieren.
Dadurch stellt sich die Frage, in welchem Verhältnis Gold und Silber zum Kaufzeitpunkt am besten gekauft werden sollte.

Hier kann die Gold-Silber-Ratio als wertvolle Entscheidungshilfe dienen.

Was genau ist die Gold-Silber-Ratio und welche Aussagekraft hat diese Kennzahl?

Die Gold-Silber-Ratio lässt sich bis zurück ins alte Ägypten zurückverfolgen.

Sie ist eine Kennzahl, bei der es um das Preis- bzw. Wertverhältnis zwischen Gold und Silber geht.

Durch die Gold-Silber-Ratio (kurz Ratio) kann man erkennen, welches der beiden Edelmetalle aktuell eher überbewertet und welches eher unterbewertet ist. Die Ratio zeigt uns genau, für wie viele Gramm Silber man ein Gramm Gold kaufen kann.

Edelmetallkäufer können diese Kennzahl daher bei der Gewichtung von Gold und Silber im persönlichen Vermögensportfolio nutzen und besser beurteilen, ob das Depot eher um Gold oder um Silber erweitert werden sollte.

Die Gold-Silber-Ratio im Überblick

• Wertvolle Entscheidungshilfe für Edelmetallkäufer
• Wie viele Gramm Silber benötigt man, um dafür ein Gramm Gold zu kaufen?
• Kennzahl, bei der es um das Preis- und Wertverhältnis zwischen Gold und Silber geht
• Gold-Silber-Ratio = Goldpreis dividiert durch den Silberpreis
• Die durchschnittliche Kennzahl der letzten 50 Jahre: 61,3 (Quelle: gold.de)
• Das Rekordhoch der Gold-Silber-Ratio: 127 im Jahr 2020

Die Berechnung der Gold-Silber-Ratio

Berechnet wird die Ratio, indem der Goldpreis durch den Silberpreis dividiert wird:

                                               Goldpreis (in USD oder EUR)
   Gold-Silber-Ratio =                                                                            
                                               Silberpreis (in USD oder EUR)

Die Gold-Silber-Ratio am Beispiel:
Liegt der Goldpreis bei 1.700 USD und der Silberpreis bei 20 USD, rechnet man 1.700 geteilt durch 20.
Die Kennzahl der Gold-Silber-Ratio wäre damit bei 85.

Welche Handlungsimpulse kann die Gold-Silber-Ratio liefern?

Eine Gold-Silber-Ratio von 85 bedeutet, dass 1 Goldmünze dem Wert von 85 Silbermünzen entspricht. Würde die Gold-Silber-Ratio dagegen bei 37,53 liegen, würde man für 1 Goldmünze lediglich 37,53 Silbermünzen erhalten.

Auf der Basis historischer Daten ergeben sich damit folgende Richtlinien für den Edelmetallkäufer:

• Gold-Silber-Ratio unter 40: Gold ist verhältnismäßig günstig im Vergleich zu Silber
• Gold-Silber-Ratio über 80: Silber ist verhältnismäßig günstig im Vergleich zu Gold
• Gold-Silber-Ratio zwischen 40 und 80: Gold und Silber sind verhältnismäßig ausgeglichen

Je höher die Gold-Silber-Ratio ist, desto günstiger ist Silber im Verhältnis zu Gold. Viele Käufer nutzen daher eine Ratio von über 80 dazu, den Silber-Anteil in ihrem Depot zu erhöhen.

Liegt die Ratio jedoch unter 40, ist Gold im Verhältnis zu Silber günstiger und es kann für Käufer mehr Sinn machen, den Gold-Anteil im Depot aufzustocken.

Es gilt aber zu verstehen, dass die Gold-Silber-Ratio als relativer Wert keine Auskunft über das allgemeine Preisniveau oder über konkrete Kursentwicklungen geben kann. Sie warnt nicht vor Kursverlusten und prognostiziert auch keine Wertsteigerungen.

Anpassungen der Ratio geschehen bei steigenden wie auch bei sinkenden Kursen. Es geht bei der Gold-Silber-Ratio lediglich um das Verhältnis.

Ein besonderer Tipp der Auvesta:

Mit der Gold-Silber-Ratio im richtigen Moment Edelmetalle „switchen“ und so das Edelmetall-Depot aufbauen

Diese Möglichkeit bietet die Auvesta Edelmetalle AG jedem Kunden im Rahmen eines Golddepots mit der sogenannten „Switch“-Funktion an. Damit können Kunden je nach Tarif ihre Edelmetalle auf Knopfdruck oder automatisiert „switchen“.

Viele Kunden der Auvesta haben durch den „Switch“ von Gold und Silber ihre Ware bereits ohne großen Aufwand aufgebaut.

Wie so etwas in der Praxis aussehen kann, zeigt das folgende Beispiel:

Ein Edelmetallanleger besitzt 100 Gramm Gold in seinem Depot. Durch den Switch entstehen tarifabhängig Kosten in Höhe von 2 bis max. 4 Prozent des Switch-Betrags, die in folgendem Beispiel mit einem Durchschnittswert berücksichtigt werden.

• 23. Februar – die Ratio liegt bei 85:
  Der Kunde bekommt für seine 100 Gramm Gold an diesem Tag abzüglich der Kosten ca. 8.245 Gramm Silber. Da er das für sich nutzen möchte, „switcht“ er seine 100 Gramm Gold in 8.245 Gramm Silber.

• 25. Oktober – die Ratio ist auf 70 gesunken:
  Aufgrund der gesunkenen Ratio „switcht“ der Kunde seine 8.245 Gramm Silber zurück in Gold. Aufgrund der niedrigeren Gold-Silber-Ratio erhält der Kunde abzüglich der Kosten für den Switch nun für seine 8.245 Gramm Silber ganze 114 Gramm Gold.

Am 23. Februar hatte dieser Kunde 100 Gramm Gold, allein durch die Nutzung der „Switch-Funktion“ besitzt er im Oktober nun 114 Gramm Gold.

Mit dem „Switch“ aufgrund der Gold-Silber-Ratio hat er sein Goldvermögen somit um 14 Gramm Gold vermehrt.

Der Beitrag Die Gold-Silber-Ratio und wie Edelmetallkäufer ohne Aufwand von ihr profitieren können erschien zuerst auf AUVESTA EDELMETALLE AG -.