Satte 25 Prozent Plus seit Jahresbeginn – Die Rekordjagd bei Gold geht weiter.

Mit seinem 22. Allzeithoch des Jahres 2024 stand der Goldpreis am vergangenen Freitag kurz vor der 2.600 US-Dollar-Marke. Das bedeutet einen Preisanstieg von knapp 3 Prozent innerhalb einer einzigen Woche.

Die Vergangenheit zeigt – auf Zinssenkung kann Preisanstieg bei Gold um 6 Prozent folgen

Ein wesentlicher Treiber für den aktuellen Run auf das Edelmetall ist die Zinssenkung der EZB sowie die weit verbreitete Erwartung der Anleger, dass die US-Notenbank (Fed) diesem Kurs in dieser Woche folgen wird.

Auch wenn eine Zinssenkung bereits größtenteils eingepreist ist, bleibt Gold aufgrund seiner historisch starken Performance in Niedrigzinsphasen ein attraktives Investment.

In den letzten 25 Jahren hat sich eine klare Korrelation gezeigt:

Eine Zinssenkung der US-Notenbank Federal Reserve (Fed) um 0,25 Prozentpunkte führte in der Vergangenheit durchschnittlich zu einem Goldpreisanstieg von etwa 6 Prozent. Sollte die Fed die Zinsen in den kommenden Monaten gar um mehr als 0,25 Prozentpunkte senken, könnte der Goldpreis ein neues Hoch von über 3.000 US-Dollar erreichen.

Stabilität bei Gold auch durch hohe Nachfrage im Osten

Neben der Zinspolitik der Notenbanken treiben nach wie vor auch geopolitische Unsicherheiten und die verstärkte Nachfrage durch Zentralbanken den Goldpreis an. Länder wie die Türkei, Indien und China gehören zu den größten Käufern des Edelmetalls.

Allein die Türkei erwarb im ersten Halbjahr 2024 insgesamt 44,7 Tonnen Gold.

Die Türkei hat kürzlich die Aufnahme in die Staatengruppe BRICS beantragt, die stetig wächst und sich als Gegengewicht zum Westen positioniert.

Diese Länder setzen unter anderem verstärkt auf Gold, um ihre Abhängigkeit vom US-Dollar langfristig zu verringern. Diese Käufe geben dem Goldpreis zusätzlich Stabilität und bieten Anlegern solide Gründe, auch bei steigenden Preisen weiterhin auf das Edelmetall zu setzen.

Sicherheit und Vermögensaufbau mit Gold und Silber

Besonders in unruhigen Zeiten spielen Überlegungen darüber, was geschehen könnte, wenn alle Besitztümer an Wert verlieren, eine bedeutende Rolle.

Dass Gold seit Jahrzehnten als sicherer Hafen auch und vor allem in Krisenzeiten gilt, hat sich inzwischen auch in der jüngeren Generation herumgesprochen.

Niedrige Zinsen verringern außerdem die Opportunitätskosten für zinslose Anlagen wie Gold und steigern die Attraktivität des Metalls trotz steigender Preise.

Mit der Möglichkeit, Preisschwankungen mit dem Switchen von Gold in Silber und umgekehrt zu nutzen, können Kunden bei Auvesta ihr Vermögen nicht nur schützen, sondern auch sehr einfach vermehren.

„Bei Edelmetallen gibt es zusätzlich die Möglichkeit, durch den Online-Handel jederzeit Gold zu verkaufen und dafür Silber zu kaufen. Also von Preisschwankungen zu profitieren und physisches Eigentum aufzubauen. Viele Auvesta-Kunden nutzen diese Möglichkeit; wir nennen es „Switch“. Edelmetalle liegen also nicht nur einfach in der Schublade oder im Hochsicherheitslager herum, sondern können durch den strategischen Handel online einfach aufgebaut werden.“

Dr. Franz Hölzl, Vorstand der Auvesta Edelmetalle AG

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Der Preis für Gold befindet sich schon seit März auf einem Höhenflug. Zuletzt hatte der Goldpreis Mitte Juli 2024 bei 2.483 US-Dollar ein Rekordhoch erreicht. Am vergangenen Freitag überschritt der Goldpreis nun sogar die markante 2.500-US-Dollar-Grenze.

Dies könnte nun den Weg für weitere Preissteigerungen auf bis zu 2.700 US-Dollar bis Anfang 2025 ebnen. Die Chancen dafür stehen sehr gut, denn nicht wenige Faktoren sprechen derzeit für neue Höchststände bei Gold.

Jetzt noch investieren oder ist es zu spät? Das fragen sich nun viele Goldkäufer.

Faktor: Geopolitische Unsicherheiten und globale Schuldenkrise

Der Goldpreis steigt gewohnheitsmäßig in Zeiten von vermehrten geopolitischen Krisensituationen und Spannungen, da Anleger dann weltweit auf Gold als „sicheren Hafen“ setzen.

Auch Dr. Franz Hölzl, Vorstand der Auvesta Edelmetalle AG weist in Interviews regelmäßig darauf hin, dass Gold gerade in Krisenzeiten wie eine Versicherung im Portfolio fungiert.

„Gold sehe ich als langfristiges Sicherheitsmittel und Vermögensschutz. Es ist wie eine Versicherung für Ihr Vermögen, insbesondere wenn Sie für Ihr Alter vorsorgen.“, so Hölzl.

Die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIS) warnt in ihrem neuesten Jahreswirtschaftsbericht in der Tat vor zahlreichen Risiken für das Finanzsystem und die Weltwirtschaft.

Vor allem das schwache Produktivitätswachstum und die enorme globale Verschuldung geben den Experten einen berechtigten Anlass zur Sorge.

Im Bericht steht, dass die öffentlichen Finanzen „eine der größten Bedrohungen für die makroökonomische und finanzielle Stabilität auf mittlere bis längere Sicht“ bilden.

Faktor: Goldkäufe der Zentralbanken

Auch die enorm hohen Goldkäufe der Zentralbanken in den letzten Jahren hatten große Auswirkungen auf die Entwicklung des Goldpreises.

Aktuell fällt auf, dass Chinas Zentralbank in den letzten zwei Monaten die Goldreserven offiziell nicht erhöht hat, nachdem sie zwischen November 2022 und April 2023 große Mengen Gold erworben hat. Dies ist vermutlich auf die hohen Preise und nicht auf einen Strategiewechsel zurückzuführen.

Ohne die chinesischen Käufe fehlt dem Goldmarkt zwar im Moment eine wichtige Stütze, jedoch bleiben andere Zentralbanken nach wie vor aktiv.

Laut der neuesten Umfrage des World Gold Council beabsichtigen 29 Prozent der Zentralbanken, ihre Goldreserven in den nächsten zwölf Monaten zu erhöhen – dies wäre der höchste Wert seit 2018.

„Wenn wir nachdenken, wie wir unser Geld schützen können, sollten wir uns ansehen, wie große Finanzinstitutionen oder Notenbanken investieren.“

Dr. Franz Hölzl, Vorstand der Auvesta Edelmetalle AG

Faktor: Auswirkungen von Zinssenkungen der Fed und der EZB

Die sich abzeichnende Zinssenkung in den USA im September 2024 könnte einen erneuten Anstieg der Inflation zur Folge haben. Bereits die hohe Wahrscheinlichkeit von Zinssenkungen hat den Goldpreis schließlich sichtbar beflügelt, denn Gold erscheint für viele Anleger in einem Niedrigzinsumfeld attraktiver.

Sollten die Zinsen in der Eurozone ebenfalls gesenkt werden, könnten Zinsprodukte auch hierzulande schnell unattraktiver werden und die Nachfrage nach Gold noch weiter steigen lassen.

Somit spricht in diesem Jahr einiges für eine noch weiter steigende Goldpreisentwicklung.

Wie Goldkäufer Kursschwankungen zum Vermögensaufbau nutzen können

Goldkäufer stellen sich bei steigenden Preisen häufig die Frage, ob man dennoch Gold kaufen soll und Interessierte befürchten, dass es jetzt zu spät für einen Einstieg ist.

Aber auch bei steigendem Goldpreis können Edelmetallkäufer ihr Vermögen mit einer einfachen Strategie schützen und nach wie vor aufbauen:

Neben Gold hat sich auch Silber über die Jahre bewährt und unter der Einbeziehung von Silber können Marktchancen sehr einfach mithilfe der sogenannten Gold-Silber-Ratio genutzt werden.

Die Ratio zeigt an, ob gerade Gold oder Silber günstiger ist. Dementsprechend kann Gold zu Zeiten, in denen es teurer als Silber ist, entsprechend in Silber geswitcht werden. Später, wenn sich das Preisverhältnis gedreht hat, wird das Silber dann zurück in Gold geswitcht.

Auf diese Art und Weise kann optimal von Preisschwankungen bei Gold und Silber profitiert und das physische Edelmetallvermögen aufgebaut werden. Auvesta-Kunden können innerhalb ihres Golddepots per Knopfdruck gemäß der Gold-Silber-Ratio zwischen Gold und Silber switchen oder sogar switchen lassen.

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Kürzlich gab er wieder ein breit gefächertes Interview beim Börsentalk von wirtschaft.tv, bei dem es um die Funktion von Gold, den Vermögensaufbau mit der sogenannten Switch-Funktion, die Bewertung von Papiergold sowie auch um die Risiken bei Kupfer ging.

Gold: Die Versicherung im Portfolio

Rohstoffe, insbesondere Edelmetalle wie Gold und Silber, gehören zu den beliebten Anlageklassen, besonders bei deutschen Anlegern.

Der Vorstand der Auvesta Edelmetalle AG, Dr. Franz Hölzl, betont im wirtschaft.tv Börsentalk die Bedeutung von Gold als eine Art Versicherung im Portfolio und rät dazu, Gold in jedem Portfolio zu halten, um sich gegen wirtschaftliche Unsicherheiten abzusichern:

„Gold, ich sag’s immer gerne, ist wie eine Versicherung, und wir kennen das aus allen anderen Bereichen. Versicherungen kosten Geld, solange ich sie nicht brauche, ist es egal. Aber wehe, ich brauche sie, der Versicherungsfall tritt ein, und das ist in unserem Fall die Inflation, und dann habe ich die Versicherung nicht.“

Vermögensaufbau mit Strategie: Der Switch zwischen Gold und Silber

In den letzten zwei Jahren schwankte das Kursverhältnis, die sogenannte Gold-Silber-Ratio, zwischen Gold und Silber erheblich.

Auf die Frage, ob Anleger solche Phasen gewinnbringend nutzen können, erläutert Dr. Hölzl, wie man strategisch zwischen Gold und Silber switchen kann, um von Kursschwankungen zu profitieren:

„Ist das Kursverhältnis weiter unten, rentiert es sich, Silber zu verkaufen und in Gold zu gehen. Steigt das Kursverhältnis, dann rentiert es sich, Gold Positionen zu liquidieren und dafür in Silber zu gehen“, so Hölzl.

Dabei handelt es sich nicht um kurzfristige Schwankungen, sondern um langfristige Strategien, die gut kalkuliert sein müssen, um tatsächlich profitabel zu sein.

„Ich rate immer: Erkundigen Sie sich genau, um wie viele Punkte sich die Gold-Silber-Ratio für einen Switch verändern soll, damit Sie wirklich auch etwas daran verdienen“, fügt er hinzu.

Physisches Gold, ETFs oder Minenaktien?

Auf die Frage, ob man in physisches Gold, ETFs oder Minenaktien investieren sollte, erklärt der Auvesta-Vorstand, dass Minenbetreiber zwar frisches Gold auf dem Markt anbieten, jedoch stark von den Produktionskosten und den Ressourcen im Boden abhängig seien.

Auch bei ETFs und ETCs sei eine gewisse Vorsicht geboten:
„Bitte aufpassen, es gibt verschiedenste davon. Gucken Sie, dass Sie einen haben, der kongruent hinterlegt ist, also vollständig mit Metall gedeckt ist. Der bietet weniger Rendite, aber mehr Sicherheit als Papiere, die nur am Kurs festgemacht sind.“

Physische Münzen und Barren sind dagegen echte Sachwerte und bieten unter anderem den Vorteil der direkten Verfügbarkeit. Über ein Golddepot können Edelmetalle sehr schnell gekauft, verkauft, ausgeliefert und geswitcht werden. Das bietet eine hohe Flexibilität.

Zu beachten ist hier aber unbedingt eine sichere Lagerung. Dr. Hölzl empfiehlt neben dem Handbestand zuhause eine seriöse, externe Lagerung in einem Hochsicherheitslager oder Zollfreilager, wo man von den Lagern auch regelmäßige Bestätigungen über die Lagerung bekommt.

Kupfer und andere Industriemetalle – Chance oder Risiko?

Auf die abschließende Frage nach Kupfer als Investment warnt Dr. Hölzl: „Kupfer ist noch volatiler als Platin und Palladium und eignet sich eher für absolute Spezialisten.“

Die Lagerung von Kupfer ist aufgrund des hohen Volumens kostenintensiv, und die Differenzen zwischen An- und Verkaufspreisen sind erheblich.

„Je weniger das Handelsvolumen trägt, das merken wir bei Platin und Palladium schon, bei den anderen Metallen noch mehr, desto riskanter wird der Markt und desto höher sind auch die Differenzen zwischen An- und Verkauf“, erklärt er weiter.

Wer in Kupfer investieren möchte, sollte einen sehr langen Atem haben, da dies eine spekulative Anlageform darstellt. Hölzl empfiehlt Anlegern, vorsichtig zu sein und sich vorab sehr gut zu informieren, bevor sie in solche Industriemetalle investieren.

Fazit

Dr. Franz Hölzl betont immer wieder die große Schutzfunktion von Gold in einem diversifizierten Portfolio. Edelmetalle in physischer Form bieten zusätzlich eine hohe Flexibilität, bedürfen aber unbedingt einer sicheren Lagerung.

Die Möglichkeit, mit dem Switch von Kursschwankungen zwischen Gold und Silber zu profitieren, kann für einen sicheren Vermögensaufbau genutzt werden. Die Vor- und Nachteile von physischen Edelmetallen, ETFs, Minenaktien sowie Kupfer muss jeder Anleger individuell für sich abwägen. Dabei ist vor allem bei Metallen wie Kupfer, aber auch Platin und Palladium eine gute Kenntnis der Marktmechanismen von großer Bedeutung.

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Marktbewegungen nutzen und Rendite mit der Gold-Silber-Ratio maximieren

Nach der beeindruckenden Silber-Rallye mit knapp über 30 Prozent Preissteigerung seit Jahresbeginn ist der Silberpreis im Juni 2024 um ca. 5,5 Prozentpunkte gesunken. Er bleibt aber in Schlagdistanz zur 30 Dollar-Marke.

Sind die Gründe des Preisanstiegs bei Silber auch für die Zukunft relevant?

Zur Hausse des Silberpreises im Mai 2024 trugen mehrere Faktoren bei.

Die zunehmende Unsicherheit auf den globalen Finanzmärkten spielen bei Silber wie auch bei Gold eine wesentliche Rolle. In unsicheren Zeiten investieren Anleger üblicherweise verstärkt in Edelmetalle, um ihr Vermögen abzusichern.

Explizit chinesische Investoren nutzen neben Gold nun auch Silber als sicheren Hafen, nachdem sie durch den Absturz der heimischen Börse und des Immobilienmarktes erhebliche Verluste erlitten haben.

(Quelle: https://de.goldbroker.com/news/nach-run-gold-sturzen-sich-chinesen-kupfer-silber-3351)

Relevante Auswirkungen auf den Silberpreis sind jedoch vor allem durch die bereits seit mehreren Jahren zunehmende Nachfrage nach Silber zu erwarten. Angetrieben wird sie insbesondere durch industrielle Anwendungen sowie die Schmuckindustrie.

Im letzten Jahr überstieg die weltweite Nachfrage das Angebot um ganze 142 Millionen Unzen.

(Quelle: Clint Siegner: Gibt es wirklich eine Silberknappheit? (goldseiten.de)

Mit diesem anhaltenden Marktdefizit bei gleichzeitig zunehmender Investmentnachfrage sowie der Aussicht auf eine Zinswende der Notenbanken sprechen gleich mehrere gute Gründe für einen erneuten Preisanstieg bei Silber, auch wenn der Preis im Juni vorerst etwas gesunken ist.

Wie man die Unterbewertung von Silber optimal nutzen kann

Eine flexible und effektive Möglichkeit, direkt von den Preisbewegungen beider Edelmetalle zu profitieren, bietet der Switch zwischen Gold und Silber.

Innerhalb eines Auvesta Golddepots können Kunden auf Knopfdruck gemäß der sogenannten Gold-Silber-Ratio zwischen Gold und Silber switchen.

„Viele Auvesta-Kunden nutzen diese Möglichkeit; wir nennen es „Switch“. Edelmetalle liegen also nicht nur einfach in der Schublade oder im Hochsicherheitslager herum, sondern können durch den strategischen Handel Online einfach aufgebaut werden.“

Dr. Franz Hölzl, Vorstand der Auvesta Edelmetalle AG

Damit können Marktungleichgewichte also ganz einfach und gezielt ausgenutzt werden, indem zu Zeiten, in denen entweder Gold oder Silber günstiger ist, entsprechend geswitcht wird. Beispielsweise kann Gold gekauft werden, wenn es im Vergleich zu Silber unterbewertet erscheint, und später zu Silber geswitcht werden, um von potenziellen Wertsteigerungen zu profitieren.

Diese Strategie sichert nicht nur das Vermögen gegen Inflation und Kaufkraftverlust ab, sondern nutzt Marktchancen flexibel aus. So kann optimal von steigenden Preisen bei Gold und Silber profitiert werden, ohne Edelmetallbestände verringern zu müssen.

Fallstudie: 13.490 Euro mehr in 5 Monaten mit dem „Switch“

Ein aktuelles Beispiel aus der Praxis zeigt die Wirksamkeit dieser Strategie:

Ein Auvesta-Kunde hat ohne zusätzliche Investitionen durch die Anwendung der Ratio-Strategie innerhalb von fünf Monaten (Januar 2024 – Mai 2024) fast 190 Gramm Gold (Wert am 17. Mai 2024: 13.490 Euro) aufgebaut.

Anfang Januar 2024 besaß dieser Kunde 3,221 Kilogramm Gold. Am 19. Januar 2024, bei einer Gold-Silber-Ratio von 88, wurde dieses Gold in Silber „umgeswitcht“, da Silber zu dieser Marktphase günstig im Vergleich zu Gold war.

Fünf Monate später, am 17. Mai 2024, als die Gold-Silber-Ratio auf 78,29 gefallen war, wurde dieses Silber zurück in Gold „umgeswitcht“.

Durch den Switch von Silber zu Gold erhielt der Edelmetallkäufer nach Abzug aller Kosten 3,411 Kilogramm Gold. Dadurch entstand ein Waren-Mehrwert von exakt 189,92 Gramm Gold.

Ausblick: Potenzial für weiter steigende Silberpreise

Nicht nur aufgrund der geopolitischen Unruhen ist davon auszugehen, dass die Unsicherheit auf den Märkten weiterhin bestehen bleiben wird.

Eine Zinswende der Notenbanken könnte den Silberpreis in Zukunft ebenso stützen.

Die derzeitige Marktlage bietet Anlegern damit zahlreiche Chancen bei Silber, insbesondere angesichts der steigenden Nachfrage und der knappen Angebotslage.

Durch strategische Ansätze wie den gezielten „Switch“ zwischen Gold und Silber gemäß der Gold-Silber-Ratio können Auvesta-Kunden von diesen Marktbedingungen optimal profitieren und überproportionale Renditen erzielen.

Silber ist damit ein Metall, das zusammen mit Gold viel Potenzial für den Vermögensaufbau sowie Vermögensschutz bieten kann.

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Die hohe Inflation in der Eurozone hat zum Kaufkraftverlust des Euros geführt und die Menschen befürchten, dass ihre Ersparnisse und ihre Rente bald nichts mehr wert sind. Diese Unsicherheit macht die Bürger nervös.

Wer bereits krisensichere Edelmetalle wie Gold und Silber gekauft hat, kann beruhigter in die Zukunft blicken. Andere wiederum überlegen, wie sie ihr Vermögen ebenfalls durch physische Edelmetalle schützen können und suchen nun nach einer vertrauenswürdigen Möglichkeit, dies zu realisieren.

FOCUS-MONEY Goldsparplan Test 2024: Umfangreiche Bewertungskriterien sichern Transparenz

So kam der Anbietercheck von FOCUS-MONEY in diesem Jahr wieder sehr gelegen. Erneut hat das Wirtschaftsmagazin die Goldsparpläne führender Edelmetallhändler in Deutschland in Sachen Service, Preise, Vertragsgestaltung sowie Lagerung und Lieferung genau unter die Lupe genommen. Und wieder einmal hat die Auvesta Edelmetalle AG mit Spitzenergebnissen abgeschnitten.

Um besonders kundenfreundliche und wettbewerbsfähige Sparpläne herauszufiltern, beauftragte FOCUS-MONEY das Deutsche Finanz-Service Institut (DFSI) aus Köln mit der Durchführung einer Befragung. Mehr als 40 in Deutschland tätige Edelmetallhändler erhielten den vom DFSI ausgearbeiteten Fragenkatalog, in dem insgesamt 125 Merkmale abgefragt wurden. Im Laufe der Jahre wurde der Fragenkatalog stetig weiterentwickelt und um Aspekte wie Bruchteil-Eigentum, Einbeziehung anderer Edelmetalle sowie die Sicherheit und Seriosität der Anbieter ergänzt.

Auvesta Edelmetalle AG: Spitzenbewertungen in allen Kategorien

Wie bereits in den Vorjahren konnte die Auvesta Edelmetalle AG auch im FOCUS-MONEY-Goldsparplan Test 2024 auf ganzer Linie überzeugen. So gab es nicht nur in der Gesamtwertung „Bester Anbieter von Goldsparplänen“ ein klares „sehr gut“.

Auch in allen anderen Kategorien „Bester Service“, „Bester Preis“, „Beste Vertragsgestaltung“ und „Beste Lagerung und Lieferung“ erhielt der Edelmetallhändler aus Holzkirchen mit seinem Golddepot die Bestnote „sehr gut“ und sichert sich somit eine Bestplatzierung.

Goldsparpläne: Langfristige Sicherheit und Werterhalt

Gold kann auf eine jahrtausendlange Geschichte zurückblicken, in der seine Stärken immer wieder bestätigt wurden. Historisch betrachtet war es nie falsch, Gold zu erwerben.

„Gold erhält im Gegensatz zu »Papierwährungen« oder »Anleihen« langfristig die Kaufkraft. Gold ist eine Versicherung gegen Kaufkraftverlust!“

Dr. Franz Hölzl, Vorstand der Auvesta Edelmetalle AG

FOCUS-MONEY beschreibt in seinem diesjährigen Anbietercheck daher auch die besonderen Vorzüge von Goldsparplänen. Den idealen Zeitpunkt für den Kauf oder Verkauf von Anlagewerten zu treffen, ist generell schwierig, und das gilt auch für Gold.

Und um das Risiko zu minimieren, den gesamten Einsatz gerade zum Höchstpreis zu investieren, bietet sich als optimale Lösung ein Goldsparplan an. Dieser ermöglicht es Edelmetall Käufern, regelmäßig und automatisch Gold und Silber zu kaufen, ohne ständig selbst daran denken zu müssen.

Langfristige und regelmäßige Käufe führen zudem zum sogenannten „Cost-Average-Effekt”, auch Durchschnittskosteneffekt genannt. Dieser bedeutet nichts anderes, als dass durch den Kauf für festgelegte Beträge über die Zeit in der Regel ein günstigerer Durchschnittspreis erzielt wird.

Bei Auvesta-Sparplänen profitieren Kunden außerdem mit der Option Gold und Silber gemäß der jeweiligen Gold-Silber-Ratio zu switchen, von der Möglichkeit, Marktchancen bei Gold und Silber zu nutzen, um das Edelmetallvermögen ganz einfach ohne zusätzliche Investitionen aufzubauen.

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Obwohl der Goldschatz nach dem Corona-Boom leicht geschrumpft ist, bleibt er auf einem bemerkenswert hohen Niveau, was auf das anhaltende Vertrauen in Gold als sicheren Hafen hinweist. Schon die Pandemie hatte die Nachfrage nach Gold als sicheren Hafen in der Krise deutlich angekurbelt.

Die Attraktivität von Gold in der jungen Generation Z

Eine interessante Entwicklung ist die vermehrte Beteiligung der Generation Z am Goldmarkt. Während Goldtraditionen oft als konservativ angesehen werden, zeigen die Daten, dass junge Menschen zunehmend Gold als Schutz vor Inflation und als langfristige Anlage entdecken.

Die Generation Z, geboren zwischen 1995 und 2010, wächst in einer Zeit wirtschaftlicher Turbulenzen auf. Nach den letzten Jahren kennen schließlich auch junge Menschen Inflation nicht mehr nur aus Geschichtsbüchern.

Die Erfahrungen mit wirtschaftlicher Unsicherheit und Inflation prägen laut der o.g. Studie der Steinbeis-Hochschule Berlin ihre Einstellung auch im Bereich der Geldanlage und haben dazu geführt, dass viele aus dieser Altersgruppe Gold als eine zuverlässige Möglichkeit betrachten, ihre finanzielle Zukunft abzusichern. Angesichts der Suche nach realen Werten kauften daher zuletzt immer mehr junge Deutsche erstmals Gold zu Anlagezwecken.

Dabei fällt auf, dass junge Käufer Wert auf Umweltschutz legen und bereit sind, mehr Geld für nachhaltiges Gold zu investieren.

Gold als langfristige Werterhaltung und Anlagestrategie mit Rendite

Eine starke Nachfrage nach Gold insbesondere in Zeiten von Inflation und Marktvolatilität ist kein neues Phänomen. Aber in diesem Jahr ist Gold zum Renditebringer geworden.

WELT-Finanzredakteur Daniel Eckert erklärt bei WELT TV: „Gold hat etwas geschafft, was sonst selten ist: es steigt zusammen mit den Aktien. Das ist wirklich ein Investment dieses Jahr.“

Trotz der hohen Preise und der Verlockung, Gewinne zu realisieren, zeigt die Studie ebenfalls, dass die meisten Deutschen planen, ihr Investment zu behalten oder sogar zu erhöhen. Mit 9.034 Tonnen Gold in privatem Besitz halten deutsche Anleger derzeit fast sechs Prozent der weltweiten Goldvorräte.

Die Zufriedenheit mit Gold als Anlageinstrument bleibt hoch, da es nicht nur als Inflationsschutz, sondern auch als langfristige Werterhaltung ein großes Vertrauen genießt und nun auch von jüngeren Generationen geschätzt wird.

Edelmetallkäufer haben bei Auvesta außerdem die Möglichkeit, durch die „Switch-Funktion“ mithilfe der sogenannten Gold-Silber-Ratio Marktchancen bei Gold und Silber zu nutzen, um das Edelmetallvermögen zusätzlich ganz einfach aufzubauen.

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Einzigartige Wertanlage mit Auvesta und C. Hafner – Tradition trifft Innovation

Seit über 175 Jahren ist das renommierte deutsche Unternehmen C. Hafner ein Synonym für erstklassige Qualität und Fortschritt in der Edelmetallverarbeitung.

Als Gold- und Silberscheideanstalt verarbeitet C. Hafner Sekundärmaterial zu Feingoldbarren höchster Reinheit. Die Goldbarren von C. Hafner, die mit einem garantierten Feingehalt von 999,9 glänzen, sind weltweit handelbar, ästhetisch ansprechend und dank ihrer Good-Delivery-Zertifizierung der LBMA eine sichere Wertanlage.

Nachhaltigkeit im Auvesta Goldshop: CO2-neutrale Goldbarren

Die Goldbarren von C.HAFNER setzen nicht nur Maßstäbe in Sachen Qualität und Reinheit, sondern auch in puncto Nachhaltigkeit und Umweltschutz.

Als weltweit erste CO2-neutrale Goldbarren, hergestellt aus Sekundärmaterialien aus urbanen Quellen, bieten sie Goldkäufern die Möglichkeit, in eine umweltfreundliche Zukunft zu investieren.

Durch den Einsatz erneuerbarer Energien und modernster Technologien wird bei C. Hafner eine effiziente und umweltschonende Produktion gewährleistet, und nicht vermeidbare etwaige CO2-Emissionen werden durch Investitionen in Klimaschutzprojekte kompensiert.

SmartPack – Wertstabilität trifft auf Funktionalität

Im Auvesta Goldshop finden Sie auch 2 SmartPacks mit jeweils zehn Goldbarren von je 1 Gramm oder 2 Gramm in einer praktischen Verpackung, die den einzelnen Handel jedes Barrens ermöglicht. Diese Blisterkarten sind nicht nur funktional, sondern auch ansprechend gestaltet und Made in Germany – die perfekte Kombination aus Tradition, Qualität und Innovation.

Exklusive Motivbarren – Perfekt für jede Gelegenheit

Gold zählt zu den wertvollsten und zeitlosesten Geschenken. Entdecken Sie jetzt in unserem Sortiment drei Motive mit 1g-Geschenkbarren aus Feingold. Sie sind ideal für jeden Anlass, um den Lieben eine nachhaltige Freude zu bereiten.

Besuchen Sie noch heute unseren Auvesta Goldshop und schützen Sie Ihr Vermögen mit CO2-neutralen Goldbarren für eine nachhaltige Zukunft.

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Die geopolitischen Herausforderungen, die geplanten Zinssenkungen der Fed und der immer wieder mal schwächelnde Dollarkurs steigern die Goldnachfrage nicht nur in China. Kürzlich hat die US-Notenbank Fed für den Verlauf des aktuellen Jahres insgesamt drei Zinssenkungen in Aussicht gestellt.

Eine Absicherung mit Gold und Silber bleibt attraktiv

Gold bleibt die ultimative Absicherung, so FOCUS MONEY im aktuellen Edelmetallhändlertest 2024 in der aktuellen 13. Ausgabe/2024. Profitieren könnten Käufer jedoch aktuell auch im Besonderen mit Silber. Insbesondere in Zeiten von geopolitischen Krisen sind der Kaufkrafterhalt sowie der Aufbau des eigenen Vermögens eine Herausforderung.

Für alle, die jetzt noch einsteigen und mit Gold sowie Weißmetallen ihr Vermögen schützen möchten, gibt es von FOCUS MONEY den diesjährigen Edelmetallhändlertest, der wie in den Jahren zuvor vom Deutschen Finanz-Service Institut (DFSI) durchgeführt wurde.

Dieser etablierte Test nimmt jährlich führende Edelmetallhändler in Bezug auf Seriosität, Preisen bei Ver- und Ankauf, Service sowie Lagerung gründlich unter die Lupe.

Prädikat „Sehr gut“ für Auvesta auch in 2024 bestätigt

Wie auch in den Vorjahren, wurde die Auvesta Edelmetalle AG im FOCUS-MONEY-Edelmetallhändlertest 2024 erneut mit Bestnoten ausgezeichnet. Sie erhielt nicht nur das Prädikat “Sehr gut” in der Gesamtwertung als “Bester Edelmetallhändler”, sondern auch in mehreren spezifischen Kategorien.

Auch in den Bereichen “Bester Goldhändler”, “Bester Service”, “Bester Goldbarrenhändler”, “Bester Goldankäufer”, “Beste Lagerung” und “Bester Silberhändler” wurde die Bestnote “Sehr gut” erzielt.

Des Weiteren erhielt Auvesta in den Kategorien “Bester Platinmetallhändler” und “Bester Goldmünzenhändler” eine Bewertung von “Gut”. Dies unterstreicht, dass Auvesta nicht nur in ihrem Kerngeschäft, sondern auch in sämtlichen Bereichen des Edelmetallhandels hervorragend positioniert ist.

Vertrauensvolle und sichere Lagerung von Gold und Silber

Auch in Bezug auf eine sichere, externe Lagerung von Edelmetallen konnte Auvesta in diesem Jahr wieder punkten.

Ein wesentlicher Aspekt hierbei ist, dass bei Silber die Mehrwertsteuer gespart werden kann und dass die Kunden der Auvesta aufgrund der genauen Barrenzuordnung die rechtlichen Eigentümer ihrer Edelmetalle bleiben, auch wenn diese im Hochsicherheitslager liegen.

„Es ist ratsam, immer einen Handbestand an Gold und Silber gut verwahrt zuhause vorrätig zu haben. Aber alle Edelmetalle darüber hinaus sollte man unbedingt professionell lagern lassen.“

Dr. Franz Hölzl, Vorstand der Auvesta Edelmetalle AG

Außerdem haben Edelmetallkäufer mit einem Auvesta Golddepot die Möglichkeit, durch die „Switch-Funktion“ mithilfe der sogenannten Gold-Silber-Ratio Marktchancen bei Gold und Silber zu nutzen, um das Edelmetallvermögen ganz einfach aufzubauen.

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Da stellt sich die Frage, ob für physisches Gold, das für gewöhnlich als sicherer Hafen gilt, in naher Zukunft ähnliche Trends möglich sind.

Bitcoin’s Aufstieg und seine Auswirkungen auf den Markt

Die Genehmigung von passiven börsengehandelten Investmentfonds (ETFs) auf Bitcoin in den USA war bislang ein großer Erfolg. Innerhalb von einem Monat flossen mehr als 10 Milliarden Dollar in die neuen Bitcoin-ETFs. Die Erwartungen an die Fonds waren hoch, da sie es Anlegern ermöglichen, über traditionelle Brokerkonten passiv in Bitcoin zu investieren.

Als digitale Währung mit einer begrenzten Versorgung wird Bitcoin oft als „digitales Gold“ angesehen. Seine Preise werden von Angebot und Nachfrage sowie von spekulativen Trends angetrieben. Der aktuelle Höhenflug von Bitcoin führt zu verschiedenen Prognosen über seine Zukunft, in die auch Vergleiche mit traditionellen Anlagen wie Gold einfließen.

Parallelen und Unterschiede zwischen Bitcoin und Gold

Die aktuellen Entwicklungen werfen die Frage auf, ob Bitcoin physisches Gold als sicheren Hafen tatsächlich in Frage stellen kann. Bitcoin und Gold werden beide als Wertspeicher betrachtet, aber sie sind fundamental unterschiedliche Anlageklassen.

Während Bitcoin digital und begrenzt ist, ist Gold ein physisches Edelmetall mit einer langen Erfolgsgeschichte als Wertspeicher und Sicherung gegen Vermögensverlust. Die Begrenztheit von Gold ist eine Tatsache – wie es jedoch tatsächlich um die Begrenztheit von Bitcoin steht, wird sich erst noch herausstellen müssen.

Unter welchen Umständen kann Gold also explodieren?

Ähnlich wie bei Bitcoin kann ein Anstieg des Goldpreises auf eine erhöhte Nachfrage folgen, welche beispielsweise durch Faktoren wie beispielsweise wirtschaftliche Unsicherheit, geopolitische Spannungen, eine Abwertung der Währungen oder eine hohe Inflation, ausgelöst wird.

Insbesondere bei einer erneuten Bankenkrise könnte der Goldpreis massiv ansteigen, da Investoren traditionell in sichere Sachwerte wie Gold flüchten, um sich bei Turbulenzen gegen eine Vernichtung des Vermögens sowie gegen Kaufkraftverlust abzusichern.

Hier hat sich Gold als sicherer Hafen über Jahrtausende bewährt, was auch die hohen Goldkäufe der Zentralbanken in den letzten beiden Jahren wieder bewiesen haben. Nicht nur die BRICS-Staaten haben enorm viel Gold zugekauft.

Warum Gold in unruhigen Zeiten besser als Bitcoin sein kann

Erstens hat Gold eine lange Geschichte als Wertspeicher und wird als physisches Gut immer einen gewissen Wert behalten. Physisches Gold hat somit einen Wert, der unabhängig von spekulativen Trends und Finanzkrisen verlaufen kann.

Außerdem wird Gold von Regierungen und Zentralbanken weltweit als Reservewährung gehalten, was seine Attraktivität als Absicherungsmittel weiter stärkt.

„Wenn wir nachdenken, wie wir unser Geld schützen können, sollten wir uns ansehen, wie große Finanzinstitutionen oder Notenbanken investieren.“

Dr. Franz Hölzl, Vorstand der Auvesta Edelmetalle AG

Ist investieren in Bitcoin nun einfacher als investieren in Gold und Silber?

Die Genehmigung von Bitcoin-ETFs hat das Investieren in Bitcoin erleichtert. Bisher war der direkte Kauf über Krypto-Börsen oder das Abbilden der Preisbewegungen über Derivate wie Zertifikate und ETNs möglich. Diese Wege hatten ihre eigenen Hürden und Risiken. ETFs ermöglichen es Anlegern nun, über traditionelle Brokerkonten passiv in Bitcoin zu investieren.

Physische Edelmetalle können noch einfacher über ein Online-Depot gekauft, verkauft oder geswitcht werden. Sie können langfristig im Rahmen eines Goldsparplans oder mit Einmalkäufen ganz flexibel und transparent das Vermögen aufbauen.

Durch einen sogenannten „Switch“ von Gold in Silber oder umgekehrt gemäß der aktuellen Gold-Silber-Ratio kann das physische Edelmetall-Vermögen ohne zusätzliche Investitionen vermehrt werden. Physisches Gold kann also problemlos und schnell gekauft und verkauft werden und hat Potenzial das Vermögen ohne Kursrisiko zu vermehren.

Fazit

Gold bleibt aufgrund seiner langen Geschichte und seines Stellenwertes als physisches Gut eine sichere und zuverlässige Option, die Kaufkraft zu erhalten und das Vermögen abzusichern. Auf die Begrenztheit von Gold hat der Mensch keinerlei Einfluss, während die Begrenztheit von Kryptowährungen langfristig durch Fortschritte in Technologie und Forschung veränderbar sein könnten.

„Gold ist begrenzt und kann nicht künstlich produziert werden. Gold ist seit Jahrtausenden ein wertbeständiges Edelmetall und kann jederzeit weltweit in jede Währung getauscht werden.“

Dr. Franz Hölzl, Vorstand der Auvesta Edelmetalle AG

Auch wenn Bitcoin aktuell als “digitales Gold” betrachtet wird und einige Investment-Firmen Bitcoin als Ersatz für Gold als sicheren Hafen sehen und Bitcoin einen weiteren Preisanstieg prognostizieren, wird dieser Trend sich erstmal langfristig als Mittel zum Vermögensschutz beweisen müssen.

Insgesamt ist die Wertentwicklung sowohl bei Bitcoin als auch Gold von den jeweiligen Marktbedingungen abhängig. Während einige glauben, dass Bitcoin weiterhin exponentiell an Wert gewinnen wird, sind andere deutlich kritischer und betrachten physisches Gold immer noch als den ultimativen sicheren Hafen in Zeiten wirtschaftlicher Turbulenzen.

Jeder Anleger ist hier selbst gefragt, sich genau über Risiken und Chancen zu informieren und sein Portfolio sicher zu diversifizieren.

Der Beitrag Bitcoin im Höhenflug und die Bedeutung von Gold als sicherer Hafen erschien zuerst auf AUVESTA EDELMETALLE AG -.

Einflussfaktoren für den Anstieg des Goldpreises

Die jüngste Preisrallye ist teilweise auf die Erwartung von Zinssenkungen durch die Fed zurückzuführen. Angesichts der rückläufigen Inflation erwartet der Markt in diesem Jahr eine aggressivere Zinspolitik. Auch wenn eine erste Zinssenkung im März aktuell nicht realistisch scheint, wird spätestens ab Juni eine Wende erwartet.

Aber die jüngste Kursbewegung ist auch ungewöhnlich. Interessanterweise erfolgt der Anstieg trotz sinkender Inflation und relativ stabilem Dollar. In der Regel spielen diese Faktoren eine entscheidende Rolle für den Goldpreis, doch aktuell ist die Dynamik anders. Ohne akute Krisenmeldung hat der Markt solch einen Anstieg des Goldpreises lange nicht gesehen.

Dieser Umstand könnte ein Hinweis darauf sein, dass es zurzeit große Käufer am Markt gibt.

Physische Nachfrage aus China als Treiber

Aktuelle Daten der “State Administration of Foreign Exchange” (SAFE) zeigen, dass die BRICS-Staaten massiv Gold erwerben. Seit 16 Monaten in Folge kauft beispielsweise die People’s Bank of China ununterbrochen Gold zu. Seit Oktober 2023 sollen die Goldreserven um fast 16 % gestiegen sein, so dass die chinesische Zentralbank laut offiziellen Angaben jetzt insgesamt. ca. 2.257 Tonnen hält.

Neben den Käufen der Banken gab es auch einen Ansturm von Privatkunden auf Goldhändler. Dies war ganz besonders zu Beginn des ‚Jahres des Drachens‘ zu beobachten, welches in China für Glück steht.

Trotz dieser Aktivität bleibt Chinas Goldreserve im Vergleich zu anderen großen Ländern wie Deutschland und den USA immer noch vergleichsweise gering, aber das gesteigerte Interesse deutet auf eine fortgesetzte Dynamik auf dem Goldmarkt hin.

„Für mich ist es sehr verständlich, dass diese Staaten ein Stück weit vom US-$ wegwollen. Das Ziel ist die Verringerung internationaler Abhängigkeiten dadurch, dass die Metalle vorhanden, also in den Zentralbankbilanzen, sind. Das Edelmetall, insbesondere Gold, ist ein Sachwert, den ich gegen jede Währung egal wo und wie, hinterher wieder tauschen und handeln kann. Dieser zu Recht erwartete Vorteil ist der Hauptgrund, warum die BRICS-Staaten und die Staaten aus dem globalen Süden ihre Edelmetallbestände aufbauen und in Gold gehen.“

Dr. Franz Hölzl, Vorstand der Auvesta Edelmetalle AG

Was bedeutet das nun für Goldkäufer?

Bei Anlegern löst das aktuelle Erreichen des Allzeithochs löst unterschiedliche Reaktionen aus.

Viele Goldkäufer stellen sich die Frage, ob man aktuell nun dennoch Gold kaufen soll und Interessierte befürchten, dass es jetzt zu spät für einen Einstieg ist.

Für einen Vermögensschutz und Vermögensaufbau mit Edelmetallen ist es aber natürlich nie zu spät.

Profitieren können Käufer jetzt besonders mit Silber, das derzeit noch eher unterbewertet ist. Denn nicht nur Gold hat sich über die Jahre bewährt, auch mit Silber können Vermögenswerte gesichert werden.

Als Indikator kann hier die sogenannte Gold-Silber-Ratio genutzt werden, die aktuell bei deutlich über 80 liegt. Das Verhältnis zwischen Gold und Silber zeigt an, wie viel Silber eine Unze Gold kostet. Es wird ermittelt, indem der Preis einer Unze Gold durch den Preis einer Unze Silber dividiert wird.

Je höher die Gold-Silber-Ratio ist, desto günstiger ist Silber im Verhältnis zu Gold. Viele Käufer nutzen daher eine Ratio von über 80 dazu, den Silber-Anteil in ihrem Depot zu erhöhen.

Ein besonderer Tipp für Silber:

Bei Auvesta gibt es zwei Möglichkeiten, die derzeit guten Chancen bei Silber zu nutzen:

Einerseits durch den Kauf von Silber im Zollfreilager und andererseits durch die Funktion des „Switches“.

So können Edelmetallkäufer überproportional von Silber profitieren und auch jetzt sicher mit Edelmetallen das Vermögen beispielsweise vor geopolitischen Veränderungen schützen.

Viele Kunden der Auvesta haben allein bereits durch den „Switch“ von Gold und Silber gemäß der Gold-Silber-Ratio ihre Ware ohne großen Aufwand vermehrt.

Beide Optionen bietet die Auvesta Edelmetalle AG jedem Kunden im Rahmen eines Golddepots an.

Der Beitrag Goldpreis auf Höhenflug: Steiler Anstieg auf deutlich über 2.100 US-Dollar Marke erschien zuerst auf AUVESTA EDELMETALLE AG -.